さて、今月もシルクさんの月々の投資・資産運用レポート更新をしていきます。
前提として、俺は関西で1人暮らしの30代独身男、平均を下回る年収です。
現状、つみたてNISAとiDeCoで月々5.3万円を淡々と積み上げているだけなので毎回劇的な変化はありませんが、お金を銀行に眠らせておくくらいなら長期投資やろうぜ！と思っているので、ちょっとでも資産形成に興味がある人が増えればと思っています。
株式
| 保有銘柄 | 投資元本 | 現在価格 | 前月比 | 累計配当金 | 損益 |
|---|---|---|---|---|---|
| JT（2914） | 550,600円 | 437,200円 | +4,400円 | 42,793円 | -70,607円 |
| オリックス（8591） | 160,200円 | 153,250円 | -4,800円 | 8,846円 | +1,896円 |
※2020年12月24日時点の価格
12月の給料日前日の時点で保有株式の価格は590,450円（前月比-400円）でした。
つみたてNISA
| 保有銘柄 | 投資元本 | 現在価格 | 前月比 | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| 楽天VTI | 1,000,000円 | 1,234,783円 | +103,252円 | +234,783円 |
※2020年12月24日時点の価格
先月に引き続き、好調のつみたてNISA。
今月、ちょうど投資の元本が100万円になりました！
年間40万円の積み立てだから、始めてから2年半が経ったということですね。
iDeCo
| 保有銘柄 | 投資元本 | 現在価格 | 前月比 | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） | 655,461円 | 761,299円 | +43,992円 | +105,838円 |
※2020年12月24日時点の価格
同じく米国株の投資信託に掛けているiDeCo。
今月もプラスとなりました。掛け金を除けば前月比プラス2万円ですね。
先月も書きましたが、リスク資産なので暴落時には含み損になる可能性があるとはいえ、今の銀行の利息では決して得られないリターンがあるということを数字で見て実感できるのが嬉しいですね。
先月からリスク資産は約14万円増えたことになりました。
ただ、来月は買い替えたiPhoneの端末代引き落としなどで現金が25万円ほど飛んでいく予定…ｗ
現金も大事である程度は持っておきたいので、2021年は新しい銘柄は購入せず、節約に努めて手持ちの現金を増やしていきたいと思っています。
それでは、また来月！
