シルクさんの投資・資産運用レポート（2021年10月）

最近、櫻坂46の田村保乃ちゃんが気になるシルクです。
新曲「流れ弾」でセンターを務めているのですが、タイプだわぁ…。

ただ、アイドルヲタクはお金のかかる趣味だということは身を以て承知しているので、資産形成のためにも出戻りはしないように鋼の精神で頑張りたいｗ


さて、今月もシルクさんの月々の投資・資産運用レポート更新をしていきます。
前提として、俺は関西で1人暮らしの30代独身男、平均を下回る年収です。

現状、つみたてNISAとiDeCoを毎月淡々と定額を購入して積み立てているだけなので、劇的に資産が増えるということはありません。

ただ、「遣わないお金を銀行に眠らせておくくらいなら、長期投資に回した方が将来報われる可能性が高いんじゃない？」と思っているので、ちょっとでも資産形成に興味がある人が増えればと思っています。

株式（2021年10月24日時点の価格）

10月の給料日前日の時点で保有株式の価格は665,000円（前月比+25,300円）でした。

株式は投資を始めて間もない頃に、お試し的な意味合いも含めて購入しています。
オリックス株を買い付けたのが2019年の7月ですが、資金に余裕がないのでそれ以来は保有銘柄を増やしてないですね。
他にもNTTドコモ（9437）とユニゾホールディングス（3258）を保有していましたが、いずれもTOBに伴い売却をしています。


株式に関しては、基本的にこの2銘柄をずっとガチホ予定。
オリックスもJTも配当利回りが良く、長期的に保有していれば損する可能性は低いと思ってはいますが、JTに関しては高値掴みをしてしまっているので、株価の下落分を配当金で相殺するためにはあと数年はかかりそうな気がしますね（汗）。

この2社は株主優待も選べたりするので、配当金以外の楽しみもあります。

つみたてNISA（2021年10月24日時点の価格）

年間40万円×最長20年間＝最大800万円を上限に、金融庁が選んだ投資信託商品を購入できるつみたてNISA。
投資で利益を得た場合、運用益・分配金に対して通常20.315％の税金がかかるところ、つみたてNISAではそれがかからない（非課税になる）のが最大のメリットですね。

シルクさんは毎月3万円ずつ積み立てていますが、6月と12月の掛金は5万円に設定して、年間40万円の投資枠を使い切れるように調整しています。


今月は掛金を除けば前月比プラス17万円という大幅な伸び。
先月は更新直前に起きた恒大ショックによるものと思われる世界同時株安の影響でマイナスでしたが、今月は揺り戻しで上昇。

とはいえ、少々上がりすぎじゃないか…？

iDeCo（2021年10月24日時点の価格）

原則として60歳まで受け取れないという資金拘束はあるものの、掛金が全額所得控除（税金が軽くなる）、つみたてNISAと同じく運用益が非課税というメリットが強力すぎるiDeCo（個人型確定拠出年金）。

職業によって月ごとの掛金の上限が変わりますが、一般的な会社員のシルクさんは上限の2.3万円ずつ毎月積み立てています。
個人的にはあくまで年金と割り切ってしまっているので、デメリットとして挙げられる資金拘束については気にならないですね。


今月は掛け金を除けば前月比プラス10.8万円と、こちらもつみニー同様に大幅に利益を上乗せしていきました。
これで積み立て投資スタートから3年ほどでつみニーとiDeCoの利益の合計が100万円を超え、めちゃくちゃ順調な推移をしていますね。


1ヶ月間に上昇した含み益としては、今月が投資を始めてから最高額です。
毎月これくらい増えてってくれるなら、すぐにでも会社辞めてニートになるのになぁｗ

つみニーとiDeCoに関しては、このまま積み立てていけばいいと考えています。


毎月書いていることですが、リスク資産なので暴落時には含み損になる可能性があるとはいえ、今の銀行の利息では決して得られないリターンがあるということを数字で見て実感できるのが嬉しいですね。


先月からリスク資産は約35.7万円増えたことになりました（掛け金含む）。
それでは、また来月！