投資を始めてからというもの、スーパーやネットで買い物する時のポイント還元にありがたみを感じるようになったシルクです。
もう1％の還元であっても愛おしい…。
投資をやっていると配当利回りや騰落率など、色々な場面や指標でパーセント表示を目にしますね。
特に配当利回りは1％でも上がってくれたらめっちゃ嬉しくなりますな。
さて、今月もシルクさんの月々の投資・資産運用レポート更新をしていきます。
前提として、俺は関西で1人暮らしの30代独身男、平均を下回る年収です。
現状、つみたてNISAとiDeCoを毎月淡々と積み上げているだけなので毎回劇的な変化はありませんが、お金を銀行に眠らせておくくらいなら長期投資やろうぜ！と思っているので、ちょっとでも資産形成に興味がある人が増えればと思っています。
株式
| 保有銘柄 | 投資元本 | 現在価格 | 前月比 | 累計配当金 | 損益 |
|---|---|---|---|---|---|
| JT（2914） | 550,600円 | 415,500円 | -1,300円 | 55,065円 | -80,035円 |
| オリックス（8591） | 160,200円 | 174,800円 | -13,850円 | 8,846円 | +23,446円 |
※2021年4月25日時点の価格
いつもは給料日の前日に保有銘柄のチェックをするのですが、今月は3日遅れでの確認。
本日時点で保有株式の価格は590,300円（前月比-15,150円）でした。
株式に関しては、基本的にこの2銘柄をずっとガチホ予定。
現金に余裕ができたとしても、個別株ではなく投資信託を購入した方がいいと思っています。
つみたてNISA
| 保有銘柄 | 投資元本 | 現在価格 | 前月比 | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| 楽天VTI | 1,120,000円 | 1,567,083円 | +80,986円 | +447,083円 |
※2021年4月25日時点の価格
コロナショックで大きく値を落としたものの、底を打ってからは毎月ぐんぐん上がっているつみたてNISA。
掛け金を除けば前月比プラス5万円ですね。
iDeCo
| 保有銘柄 | 投資元本 | 現在価格 | 前月比 | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） | 747,461円 | 988,437円 | +60,987円 | +240,976円 |
※2021年4月25日時点の価格
同じく米国株の投資信託に掛けているiDeCo。
今月もプラスとなりました。掛け金を除けば前月比プラス3.7万円ですね。
つみニーとiDeCoに関してはこのまま積み立てていけばいいっすね。
ただ、現金がさっぱり増えていないので何かしら本業のサラリーマン以外にも収入源を増やしていきたいと考えているところです。
毎月書いていることですが、リスク資産なので暴落時には含み損になる可能性があるとはいえ、今の銀行の利息では決して得られないリターンがあるということを数字で見て実感できるのが嬉しいですね。
先月からリスク資産は約12.6万円増えたことになりました（掛け金含む）。
それでは、また来月！
